FI slår ned på Selins nischbank

Efter den preliminära bedömningen lämnar FI nu över ärendet för fortsatt handläggning och begär in yttrande från Norion Bank senast den 21 februari. Detta som en fortsättning på den sedan tidigare inledda undersökningen om efterlevnad av penningtvättsregelverket som FI inledde i maj 2023 och som riktade sig mot Norion Bank och ett par andra aktörer.

Aktien rasar

FI har undersökt hur Norion Bank under perioden 30 april 2022 – 1 maj 2023 följt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, samt FI:s föreskrifter om åtgärder mot dessa fenomen. Undersökningen har gällt bankens allmänna riskbedömning, riskbedömning av kunder, rutiner och riktlinjer för kundkännedomsåtgärder samt åtgärder för kundkännedom.

Beskedet får aktien rasa cirka 10 procent under eftermiddagen.

Enligt pressmeddelandet bedömer Finansinspektionen att Norion Bank har överträtt bestämmelser och har informerat banken om att ärendet har lämnats över för fortsatt handläggning.

Banken svarar

Jessica Almgren, IR Manager på Norion Bank, säger så här i en kommentar till EFN Finansmagasinet:

”Banken har ännu inte fullt ut hunnit analysera Finansinspektionens begäran om yttrande. Vi kan därför, i detta läge, inte ge något konkret svar på vare sig hur vi ser på den preliminära bedömningen eller huruvida vi håller med Finansinspektionen i deras slutsatser. Det banken kommer göra härnäst är att i detalj analysera Finansinspektionens iakttagelser och preliminära bedömningar, och därefter yttra oss till Finansinspektionen senast den 21 februari 2025.”

Hon fortsätter:

”Banken har de senaste åren arbetat, och arbetar kontinuerligt, med att förbättra sina processer och systemstöd. Vi har vidtagit flertalet åtgärder för att stärka upp vårt arbete inom penningtvätt.”

I pressmeddelandet säger Norion Banks vd Martin Nossman:

– Vi välkomnar att Finansinspektionen undersöker efterlevnaden av penningtvättsregelverket för att säkerställa att branschen i sin helhet gör sitt yttersta för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

Analytikern: Ser osnyggt ut

Martin Ekstedt, analytiker på Handelsbanken, bevakar inte Norion Bank men säger att det är svårt att bedöma i det här skedet hur allvarligt det är eftersom det inte framgår vad som hittats i utredningen.

– Men det åker upp en instans hos FI vilket pekar på att det finns någonting bakomliggande. Penningtvätt, om det skulle röra sig om det, är ett allvarligt brott.

Han säger vidare att det kan få konsekvenser för banken publicitetsmässigt och att det även blir kurspåverkande.

Martin Ekstedt säger vidare att penningtvättsbrott hos andra nordiska banker, utredda i närtid, ofta har tilldragit sig längre tillbaka i tiden då system mot penningvätt generellt varit betydligt enklare. I Norions fall är perioden 30 april 2022 – 1 maj 2023 som utreds.

– Detta är mer sentida, och långt efter att problemen hos andra banker seglat upp. Det ser därmed än mer osnyggt ut om det skulle visa sig att det har tvättats pengar.