SEB först ut – ändrar fondavgifterna
Även om det blir ett lagkrav först 2026 väljer SEB att införa ett likviditetshanteringsverktyg redan den 14 mars.
”Du som är kund i någon av fonderna behöver inte göra något med anledning av denna information och värdet på dina fondandelar påverkas inte men du bör känna till förändringen”, skriver banken.
Från och med 2026 måste alla fonder använda någon form av likviditetshantering, där justerat fondandelsvärde, även kallat swing pricing, är en av de vanligaste metoderna. Det innebär att fondens NAV-kurs justeras vid stora kapitalflöden, så att de investerare som orsakar transaktionskostnader också står för dem – istället för att belasta långsiktiga sparare.
”För att säkerställa en rättvis behandling av fondandelsägare och tillvarata fondandelsägarnas gemensamma intresse införs en möjlighet att justera fondandelsvärdet i situationer då stora nettoflöden orsakar större transaktionskostnader i fonderna”, skriver SEB.
EU:s mål med det nya lagkravet är att:
• Skydda kvarvarande investerare från ökade kostnader vid stora uttag.
• Motverka panikförsäljningar vid finansiell oro.
• Stärka stabiliteten på fondmarknaden.