Miljardböter för Amex

Office of the Comptroller of the Currency (OCC) riktar allvarlig kritik mot American Express.

OCC, som är en del av amerikanska finansdepartementet och en av landets främsta tillsynsmyndigheter för banker, meddelade på tisdagen att bristerna hos Amex nationella dotterbolag när det gäller regler mot penningtvätt hade varit ”systematiska”, skriver Financial Times.

Otillräcklig kompetens, bristande utbildning hos personalen och luckor i interna kontroller hos kreditkortsföretaget pekas ut av OCC.

De ”kritiska bristerna” hade enligt OCC lett till att Amex mellan 2014 och 2025 missade misstänkt penningtvätt till ett värde av omkring 13 miljarder dollar.

Får miljardböter

Jonathan Gould, chef på tillsyndmyndigheten, säger att American Express misslyckades med att upprätthålla ett regelefterlevnadsprogram som var ”korrekt anpassat till penningtvättsriskerna i verksamheten”, rapporterar FT.

– Detta ledde till att banken inte i tid identifierade och rapporterade betydande misstänkt aktivitet som förbisetts, och inte lämnade viktig information till brottsbekämpande myndigheter, säger han.

American Express får nu böter på 350 miljoner dollar, motsvarande runt 3,5 miljarder kronor.

Amex, som varken medgav eller bestred OCC:s slutsatser, har uppgett att bötesbeloppet inte kommer att påverka bolagets finansiella prognos för 2026, enligt tidningen. Aktien handlas strax under nollan i den amerikanska förhandeln.